金融理財師和金融分析師的區別有哪些

金融理財師和金融分析師的區別主要有四點，分別是：1、概念不同；2、考試科目不同；3、報名條件不同；4、認證機構不同。下面將為大家詳細介紹金融理財師和金融分析師的區別。

　　金融理財師和金融分析師的區別有哪些

　　一、概念不同

　　金融理財師概念：

　　金融理財師是從事金融理財，達到標準委員會所制定的教育(Education)、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和職業道德(Ethics)標準(簡稱為“4E”標準)，并取得資格認證的專業人士。主要遵循金融理財規范流程的六大步驟，并且幫助客戶去實現金融目標的一些專業從事人員的證書。

　　金融分析師概念：

　　金融分析師是由美國投資管理與研究協會進行資格評審和認定的一種國際通行的金融投資從業者專業資格認證，金融分析師需要具備深入的金融知識、數據分析能力和行業洞察能力，從而為投資者提供準確的投資建議。

　　二、考試科目不同

　　金融理財師考試科目：

　　金融理財師考試科目是《金融理財基礎一》、《金融理財基礎二》，題型均為單選題，主要考察金融理財概述與CFP認證制度、經濟學基礎知識、投資基礎、員工福利等內容。

　　金融分析師考試科目：

　　金融理財師考試共有三個等級，各級別的考試科目略有不同，CFA一級和二級考試均有十個科目，并且是完全相同的，分別是《職業倫理道德》、《定量分析》、《經濟學》、《財務報表分析》、《公司理財》、《投資組合管理》、《權益投資》、《固定收益投資》、《衍生品投資》和《其他類投資》。CFA三級考試有七個科目，分別是《道德與職業行為標準》、《經濟學》、《投資組合管理》、《權益投資》、《固定收益投資》、《衍生工具》和《其他類投資》。

　　三、報名條件不同

　　金融理財師報名條件：

　　1、參加培訓并獲得《AFP培訓合格證》

　　報考人員需要先參加培訓，培訓結業考試成績合格后獲得《AFP培訓合格證書》才可以繼續報名。

　　注：已經獲得由FPSB China認可的經濟管理類或經濟學博士學位的人員，并經其批準可以豁免全部培訓課程，則無需參加培訓。

　　2、滿足學歷與工作經驗的要求

　　報考人員需要滿足下列條件之一：

　?。?）具備大學?？茖W歷，需要加上3年以上的金融理財相關崗位的工作經驗；

　?。?）具備大學本科學歷，需要加上2年以上的金融理財相關崗位的工作經驗；

　?。?）具備碩士學歷，需要加上1年以上的金融理財相關崗位的工作經驗。

　　金融分析師報名條件：

　　1、遵守職業道德規范

　　CFA協會十分注重候選人的職業道德，計劃考CFA證書的人員需要自覺遵守CFA憲章和職業道德規范，否則將很難在行業中立足。

　　2、滿足學歷與工作經驗的要求

　?。?）具備四年制本科或以上學歷的人員，可以直接報名參加CFA考試，本科在校大學生，最早可以選擇畢業月份前23個月的特許金融分析師一級考試窗口；

　?。?）具備三年制大專學歷的人員，需要加上1年的全職工作經驗；

　?。?）具備兩年制大專學歷的人員，需要加上2年的全職工作經驗；

　?。?）沒有大專及以上學歷的人員，需要具備4年的全職工作經驗。

　　3、持有在有效期之內的身份證件

　　報考人員需要持有在有效期內的國際旅行護照，才可以報名和參加CFA考試，但對于計劃在中國內地參加考試的同學，除護照之外，也可以使用居民身份證報名和參加考試。

　　4、能夠用英語參加考試

　　雖然CFA協會沒有對考生的英語能力有具體的要求，但該考試卷是純英文的形式，因此參加考試的人員需要具備一定的英語水平能力，確保能夠看懂考試題目中的要求且正確作答。

　　四、認證機構不同

　　金融理財師認證機構：

　　金融理財師是由FPSB China頒發的證書，實施的是兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（AFP）和國際金融理財師(CFP)認證制度，考生必須先獲得金融理財師證書，才能報名國際金融理財師考試。

　　金融分析師認證機構：

　　金融分析師是由CFA Institute頒發的證書，CFA協會由全球性投資專業人士會員組成，為全球的投資業在道德操守、專業標準及知識體系等方面設立了規范和標準。

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